Anlageberatung Investment
- Vor Ort, telefonisch oder digital
- Individuelle Beratung zu Ihren Anlagezielen
- Persönlicher Ansprechpartner für Sie
Beratung erfordert Erfahrung
Sie möchten Vermögen aufbauen, die Altersvorsorge planen oder Ihre Familie absichern? Viele gute Gründe, sich mit einer Geldanlage am Kapitalmarkt zu beschäftigen. Die Zusammenhänge sind in der Regel komplex – umso wichtiger ist es uns, dass Sie alle Ihre Fragen stellen und wir sie Ihnen beantworten können.
Und das ist unabhängig davon, ob Sie mit unserem Beratungsteam Investment in Hamburg zu tun haben, unsere SIGNAL IDUNA Agenturen vor Ort nutzen oder sich für ONVEST, unsere digitale Anlagelösung für Investmentfonds, entscheiden. Auf jedem dieser Beratungswege treffen Sie auf unsere ausgebildeten Anlageberater, die über langjährige Erfahrung am Kapitalmarkt verfügen.
Anlageberatung bei der SIGNAL IDUNA Asset Management
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Persönlich
Profitieren Sie von einem persönlichen Ansprechpartner bei Fragen rund um Ihre Geldanlage in Fonds.
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Individuell
Jeder Anleger verfolgt bestimmte Anlageziele und bringt seine eigene Risikobereitschaft mit. Gemeinsam ermitteln wir Ihr Chance-Risiko-Profil und welche Anlagestrategie zu Ihnen passt.
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Vielfältig
Bei uns können Sie sich telefonisch über Bildschirmteilung, aber auch vor Ort in Ihrer Nähe beraten lassen. Oder Sie nutzen ONVEST, unsere digitale Antragsstrecke für Fonds.
Anlageberatung: Unsere Leistungen
Unser Beratungsteam Investment berät Sie gern: Telefonisch per Bildschirmteilung oder persönlich in Hamburg.
Unser Beratungsteam Investment berät Sie gernDas Beratungsteam Investment der SIGNAL IDUNA Asset Management setzt sich aus qualifizierten Kapitalanlageberatern zusammen und steht Ihnen bei allen Fragen rund um das Thema Geldanlage kompetent zur Seite. Jeder unserer Anlageberater verfügt über eine fundierte Finanzexpertise und detaillierte Produktkenntnisse – spezialisiert auf die Anlage in Investmentfonds. Und das kombiniert mit dem Serviceanspruch, aus den vielseitigen Möglichkeiten der Fondswelt die optimale Lösung für Sie zu finden.
Ganz gleich, ob Sie den Einstieg in die Geldanlage planen, als erfahrener Anleger Ihr Vermögen weiter ausbauen oder sich um Ihre Altersvorsorge kümmern möchten: Die Mitglieder unseres Beratungsteams Investment stehen Ihnen telefonisch, per E-Mail oder auch vor Ort in Hamburg zur Seite. Vereinbaren Sie gern einen Beratungstermin.
Gut zu wissen: Wenn Sie bereits ein Depot bei uns haben, schauen unsere Anlageberater gern im Rahmen eines Depotchecks auf Ihre Fonds-Anlage und überprüfen gemeinsam mit Ihnen die aktuelle Ausrichtung Ihres Portfolios – ohne zusätzliche Kosten.
Unsere SIGNAL IDUNA Agentur in Ihrer Nähe: persönlich für Sie da.
Die SIGNAL IDUNA Agentur in Ihrer NäheSie wünschen eine ganzheitliche Beratung in Sachen Finanzen und Versicherungen? Dann vereinbaren Sie doch einen Beratungstermin bei einer unserer SIGNAL IDUNA Agenturen in Ihrer Nähe. Deutschlandweit stehen Ihnen über 1000 Investment- und Versicherungsexperten zur Verfügung, die für die Beratung zu Investment-Anlagen durch uns geschult und qualifiziert sind. Unsere Berater sorgen dafür, dass Sie in jeder Lebenslage gut aufgestellt sind.
Um einen Ansprechpartner in Ihrer Nähe zu finden, senden Sie uns gern eine kurze Nachricht – wir setzen uns so schnell wie möglich mit Ihnen in Verbindung.
ONVEST: die digitale Anlagelösung zu Ihrer Fonds-Anlage
Der digitale Anlageplaner ONVESTDie digitale Anlagelösung ONVEST ermittelt für Sie in nur wenigen Minuten eine auf Ihre individuellen Ziele passende Anlagestrategie, die Sie mit ein paar Klicks selbstständig abschließen können. Damit ist die Anlageberatung für Fonds zu jeder Zeit, von jedem Ort und von jedem Endgerät aus möglich.
Wer ohne bürokratischen Aufwand mit dem Fondssparen beginnen möchte und einen leichten Einstieg sucht, für den eignet sich die digitale Anlagelösung ONVEST. Bereits ab 50 Euro können Sie bei ONVEST mit einem Fondssparplan oder einer einmaligen Geldanlage loslegen und erhalten ein breit gestreutes Anlage-Portfolio. So werden Risiken reduziert und Renditechancen optimiert. Entdecken Sie selbst, wie einfach es geht!
Ablauf einer Anlageberatung: Das erwartet Sie
Im Rahmen einer Anlageberatung gehen wir auf Ihre Ziele, Ihre persönliche Situation und Ihre Erfahrungen und Kenntnisse in Sachen Geldanlage ein. Denn nur wenn Sie uns mit diesen Angaben ausgestattet haben, sind wir in der Lage für Sie passende Fonds-Anlage zu ermitteln. Im Einzelnen handelt es sich um folgende Informationen:
Möchten Sie Geld in Fonds investieren, um ein bestimmtes Ziel zu erreichen? Beispielsweise um Ihre Altersvorsorge aufzustocken, Eigenkapital für die eigenen vier Wände ansparen oder Ihren Enkelkindern ein Startkapital an die Hand zu geben? Je nach Anlageziel ergeben sich unterschiedliche Anlagehorizonte, die Auswirkungen auf die Zusammensetzung einer Fonds-Anlage haben.
Wir empfehlen Anlegern losgelöst von ihrem Investment in Fonds, eine Reserve von zwei bis drei Monatsgehältern auf dem Girokonto vorzuhalten. Mit dieser können plötzlich notwendig werdende Ausgaben - wie z. B. für die kaputte Waschmaschine – bezahlt werden. Bei Ermittlung der passenden Fonds-Anlage sind auch die Höhe Ihres Vermögens und Ihrer Einkünfte zu berücksichtigen. Diese Informationen werden – wie alle Ihre Angaben – vertraulich behandelt.
In unsere Anlage-Empfehlung fließt zudem ein, wie viel Erfahrung Sie bereits in Sachen Kapitalmarkt gesammelt haben. Grundsätzlich gilt: Je mehr Erfahrungen und Kenntnisse ein Anleger mitbringt, desto eher eignet sich auch eine Fonds-Anlage mit einem hohen Aktienanteil. Diese verspricht höhere Renditechancen, bringt aber auch mehr Risiken mit sich.
Jeder Anleger bringt sein individuelles Chance-Risiko-Profil mit. Während einige Anleger Wertschwankungen von +/- 15 % entspannt gegenüberstehen, werden andere schon bei sehr geringen Wertveränderungen nervös. Wie ausgeprägt Ihre Risikobereitschaft ist, klären wir anhand einiger Fragen.
FAQ: Häufig gestellte Fragen zur Anlageberatung
Einen Beratungstermin mit den Anlageberatern der SIGNAL IDUNA Asset Management können Sie am bequemsten über das Kontaktformular vereinbaren – aber auch telefonisch oder via E-Mail ist die Terminvereinbarung problemlos möglich.
Der Ablauf der telefonischen Beratung gestaltet sich genauso wie bei der persönlichen Beratung. Während Sie mit einem unserer Anlageberater telefonieren, können Sie die Beratung per Bildschirmteilung auf Ihrem Endgerät genau verfolgen. Sie sehen dort die für Sie erforderlichen Informationen und welche Eingaben in der Beratungssoftware vorgenommen werden. Wie auch bei den anderen Beratungsformen erhalten Sie am Ende eine Anlageempfehlung und können Ihr Depot direkt eröffnen.
Bei der SIGNAL IDUNA Asset Management ist beides möglich. Sie können Ihr Geld im Rahmen einer persönlichen Beratung anlegen oder Sie nutzen unsere Online-Lösung ONVEST – hier werden Sie digital durch den Beratungsprozess geführt und können Ihre Fonds-Anlage selbstständig abschließen. Gut zu wissen: Auch bei der digitalen Beratung steht Ihnen auf Wunsch ein Ansprechpartner bei eventuell auftretenden Fragen zur Seite.
Zunächst müssen Sie online durch Anklicken verschiedener Antwortoptionen einige Fragen zu Ihren Zielen und Präferenzen beantworten. Die Online-Lösung ONVEST fragt hier u.a. nach ihren (Spar-)Zielen, Ihrer finanzielle Situation und Ihrer Risikoaffinität. Darüber hinaus werden neben Ihrer Anlageerfahrung auch Ihre persönlichen Bedürfnisse beim Thema Geldanlage berücksichtigt – z. B. ob Sie eher der sicherheits- oder chancenorientierte Typ sind.
Darauf aufbauend wird Ihnen eine Anlagestrategie empfohlen. Die ONVEST-Anlagestrategien unterscheiden sich dabei in ihrer Gewichtung von Aktien und Anleihen. Insgesamt werden bei ONVEST fünf verschiedene Anlagestrategien angeboten. Deren Aktienanteil reicht von 15% bis hin zu 95%.
Sind Sie von der empfohlenen Anlagestrategie überzeugt, eröffnen Sie Ihr Benutzerkonto und Ihr Depot ganz bequem online. Und falls sich Ihre Lebenssituation ändert, können Sie über das ONVEST-Portal Ihre Geldanlage flexibel anpassen.
Unsere Anlageberater*innen verfügen über eine langjährige Erfahrung in der Kundenberatung für Investmentprodukte. Ihre Sachkunde ist durch regelmäßige Qualifizierungsmaßnahmen sichergestellt.
Hier finden Sie unsere Fondsprodukte. Grundsätzlich empfehlen wir, statt nur eines einzelnen Fonds immer ein komplettes Fonds-Portfolio abzuschließen. Der Vorteil eines Portfolios liegt in der Streuung der Risiken auf verschiedene Anlageklassen, Branchen und Regionen.
Das für Sie perfekte Anlageportfolio hängt in erster Linie von Ihrer Risikobereitschaft, aber auch von Ihren Anlagezielen ab. Diese müssen zunächst geklärt werden, um Ihnen eine Empfehlung aussprechen zu können.
Bei einem Depotcheck schauen Sie gemensam mit einem unserer Anlageberarter auf die Struktur Ihres bestehenden Depots. Passt dessen Vermögensaufteilung noch zu Ihrer aktuellen Lebenslange? Können Renditechancen noch besser genutzt und Risiken weiter reduziert werden? Diese und weitere Aspekte werden vom Anlageberater überprüft, der daraufhin eine unverbindliche und kostenfreie Empfehlung zur Optimierung ausspricht. Sind Sie von der Empfehlung überzeugt, können Sie die Umstrukturierung Ihrer Fonds-Anlage direkt im Rahmen des Depotchecks beauftragen.