Einmalanlage in Fonds
- Renditechancen trotz Niedrigzins
- Individuelle Anlagestrategien für Ihr Vermögen
- Größere Beträge in Fonds-Portfolios investieren
Steht Ihnen ein größerer Betrag z.B. aus einer Erbschaft, einer auslaufenden Lebensversicherung oder einem Sparvertrag zur Verfügung, den Sie (wieder) anlegen möchten? Angesichts der Niedrigzinsen und der Inflation kann die Einmalanlage in Fonds eine gute Alternative zum traditionellen Sparbuch sein.
Einmalanlage in Fonds: ein Überblick
Mit einer Einmalanlage legen Sie, wie der Name schon sagt, einen bestimmten Betrag einmalig an. Dabei sind Einmalanlagen flexibel: Zuzahlungen zum Startkapital oder auch Auszahlungen sind praktisch jederzeit möglich.
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Das passende Anlage-Portfolio für Ihre Einmalanlage
Wie viel Rendite streben Sie an? Und mit wie viel Wertminderung könnten Sie leben? Haben Sie genug Durchhaltevermögen, bis sich die Kurse wieder stabilisiert haben? Die Antworten auf diese und weitere Fragen bestimmen Ihr individuelles Chance-Risiko-Profil. Daraus ergibt sich wiederum, wie Ihr Anlage-Portfolio zusammengestellt sein sollte.
Aktienfonds sorgen dabei für die besonderen Renditenchancen, schwanken aber naturgemäß auch stärker. Das Geheimnis erfolgreicher Anlegerinnen und Anleger liegt in einem gut ausbalancierten Portfolio. Das heißt: Ein gesunder Mix verschiedener Aktienfonds, denen man natürlich auch Renten- sowie Edelmetall-Fonds beimischen darf, sorgt für mehr Stabilität und reduzierte Risiken.
Portfolio eröffnen: persönlich, telefonisch oder direkt online
Kosten für eine Einmalanlage in Fonds
Einmalige Kosten fallen jeweils nur beim Erwerb der Fondsanteile an. Dabei handelt es sich um den Ausgabeaufschlag bzw. die Abschlussprovision. Diese einmaligen Kosten variieren je nach Fonds zwischen 0,48% und 4,76% des Anlagebetrages.
Zu den laufenden Kosten einer Einmalanlage zählen neben dem Depotpreis alle Aufwendungen, die im Zusammenhang mit der Verwaltung der Fonds anfallen. Diese Kosten werden vom Fondsvermögen getragen und sind z.B. bei Aktienfonds regelmäßig höher als bei Rentenfonds.
Eine genaue Übersicht der anfallenden einmaligen und laufenden Kosten bekommen Sie vor Abschluss Ihrer Fonds-Anlage zur Verfügung gestellt. Haben Sie schließlich ein Portfolio erworben, erhalten Sie einmal jährlich eine Kostenaufstellung.
FAQ: Häufig gestellte Fragen
Neben dem meist bekannteren Fondssparplan, mit dem regelmäßige Einzahlungen auf ein Depot erfolgen, gibt es die Einmalanlage in Fonds. Dabei investiert die Anlegerin oder der Anleger einmalig einen höheren Betrag. Natürlich kann man auch mehrere Einmalanlagen zu unterschiedlichen Zeitpunkten tätigen. Sogar die Kombination mit einem oder mehreren Fondssparplänen ist kein Problem und sogar sinnvoll. Sie werden feststellen, dass Ihr Depot dahingehend sehr flexibel ist.
Grundsätzlich eignet sich jeder Fonds für die Einmalanlage. Generell raten wir Anlegerinnen und Anlegern aber bei Einmalanlagen eher zu einem Fonds-Portfolio. So erhalten Anlegende nicht nur einen einzelnen Fonds, sondern gleich mehrere. Das Mischungsverhältnis aus Aktien- und Anleihen-Fonds bestimmt sich durch die Rendite-Orientierung und damit einhergehend aus der Risikobereitschaft der Anlegenden.
Wer sich doch für einen einzelnen Fonds interessiert, erhält hier eine Übersicht über das Fondsangebot der SIGNAL IDUNA Asset Management.
In jedem Fall sollten 10.000 Euro oder mehr nicht allzu lange auf Ihrem Girokonto liegen. Die seit Jahren anhaltende 0 % Guthabenzinsen sorgen in Verbindung mit einer stetigen Inflationsrate dafür, dass Ihr Geld an Kaufkraft verliert. Größere Summen auf einem Tagesgeldkonto zu parken, ist da schon die bessere Alternative, allerdings nur in dem für Notfälle und bereits absehbare Ausgaben benötigten Umfang.
Mit einer renditeorientierten Ausrichtung haben Sie die Chance, der Inflation die Stirn zu bieten - wie z. B. mit einem Fonds-Portfolio.
- Tilgen Sie zuerst etwaige Verbindlichkeiten.
- Legen Sie eine Rücklage für Notfälle auf z. B. einem Tagesgeldkonto an. Als Faustformel haben sich zwei bis drei Nettogehälter bewährt.
- Anschließend finden Sie heraus, welcher Anlegertyp Sie sind. ONVEST, unsere digitale Anlagelösung, unterstützt Sie dabei. Oder Sie vereinbaren einen persönlichen Beratungstermin.
- Sobald Sie Ihr Fonds-Depot eröffnet haben, starten Sie mit Ihrer persönlichen Anlagestrategie durch.
- Überprüfen Sie Ihr Depot und Ihre Anlagestrategie ca. ein Mal im Jahr. Gern unterstützen wir Sie mit einem kostenlosem Depotcheck.
Niemand kann Wertentwicklungen von Kapitalanlagen verbindlich vorhersagen. Bei solchen Versprechungen sollten Sie immer skeptisch sein. Denn Wertschwankungen sind bei Investitionen in Aktien, verzinsliche Wertpapiere und Edemetalle unvermeidlich - mehr noch: Sie bieten die Möglichkeit, überdurchschnittliche Renditen zu erzielen.
Weil also Vorhersagen nicht möglich sind, arbeiten wir mit Simulationen. So gehen wir für jeden Portfolio auf Basis vergangener Wertentwicklungen 10.000 mögliche Verläufe durch, um die ideale Kombination von Renten-, Aktien-, und Edelmetall-Fonds für den jeweiligen Portfolio-Vorschlag zu ermitteln. Gleichwohl, und das ist uns wichtig zu betonen, können auch wir keine festen Wertentwicklungen garantieren. Es ist immer möglich, dass eine Kapitalanlage im Zeitverlauf einen geringeren Wert ausweist als ursprünglich eingezahlt wurde.