Barrierefreiheit der Anlageberatung

Wir bemühen uns, mit unseren Dienstleistungen die für uns geltenden Anforderungen des Barrierefreiheitsstärkungsgesetzes (BFSG) und der Verordnung zum Barrierefreiheitsstärkungsgesetz (BFSGV) zu erfüllen.

Die Informationen auf dieser Seite beschreiben und erklären die Dienstleistung der Anlagevermittlung, damit Sie die Durchführung der Anlagevermittlung verstehen. Dabei möchten wir die Informationen so einfach verständlich wie möglich gestalten und Ihnen diese in einem barrierefreien Format zur Verfügung stellen und damit auch die Anforderungen nach § 14 Absatz 1 Nummer 2 Barrierefreiheitsstärkungsgesetz (BFSG) erfüllen.

Bitte beachten Sie: Diese Information dient dazu, Ihnen die Anlageberatung beziehungsweise unsere Dienstleistungen bei der Anlagevermittlung zu erläutern. Sie ist rechtlich nicht verbindlich.

Hier erklären wir Ihnen, was unsere Anlageberatung beinhaltet und wie sie funktioniert. Sie erfahren die wichtigsten Merkmale und Abläufe.

Bei der Anlageberatung geben wir Ihnen Empfehlungen zu Finanzinstrumenten.

Es gibt die folgenden Möglichkeiten:

• Kaufen: Wir empfehlen Ihnen, ein Finanzinstrument zu kaufen.
• Verkaufen: Wir empfehlen Ihnen, ein Finanzinstrument zu verkaufen
• Halten: Wir empfehlen Ihnen, ein Finanzinstrument nicht zu verkaufen (sondern weiter zu halten).

Bei der Anlageberatung berücksichtigen wir Ihre finanzielle Lage und Ihre persönlichen Ziele. Mit jeder Beratung erhalten Sie von uns eine Geeignetheitserklärung. In diesem Dokument erklären wir Ihnen, warum wir Ihnen diese Finanzinstrumente empfehlen.

Sie entscheiden selbst, ob Sie unserer Empfehlung folgen.

Wichtig: Unsere Empfehlung ist eine Momentaufnahme und gilt nur für den Zeitpunkt der Beratung. Wir bieten keine regelmäßige Überprüfung, ob die empfohlenen Finanzinstrumente noch zu Ihnen passen.

Der Begriff Finanzinstrumente kommt in Gesetzen im Bereich der Banken vor. Er kommt zum Beispiel im Wertpapierhandelsgesetz vor. Zu den Finanzinstrumenten gehören unter anderem:

• Wertpapiere, zum Beispiel Aktien, Anleihen, Zertifikate und Optionsscheine
• Anteile an Investmentfonds
• Derivate

Wir empfehlen in der Anlageberatung nur Anteile an Investmentfonds, die in Deutschland zum Verkauf zugelassen sind.

Die Anlageberatung umfasst meist vier Schritte:

1. Terminvereinbarung: Wenn sie eine persönliche Beratung möchten, dann vereinbaren Sie mit uns einen Termin für ein Beratungsgespräch. Den Termin können Sie online oder telefonisch vereinbaren. Das Gespräch findet persönlich oder telefonisch mit Bildschirmteilung statt.

Sie können alternativ auch unsere digitale Anlageberatung nutzen.

2. Informationssammlung: Für die Anlageberatung benötigen wir bestimmte persönliche Daten und Informationen zu Ihrer finanziellen Situation und Ihren Anlagewünschen. Diese Angaben sind gesetzlich vorgeschrieben. Ohne diese dürfen wir Sie nicht beraten. Sie helfen uns, Ihre Interessen und Bedürfnisse zu verstehen.

Die folgenden Angaben benötigen wir von Ihnen:

• Anlageziel (Welches Ziel verfolgen Sie mit Ihrer Geldanlage?)
• Anlagehorizont (Wie lange möchten Sie Ihr Geld investieren?)
• Risikobereitschaft (Was ist Ihnen bei Ihrer Geldanlage in Bezug auf Risiken wichtig?)
• Verlusttragfähigkeit (Welche (vorübergehenden) Wertminderungen können Sie bei dieser Geldanlage tragen?)
• Finanzielle Verhältnisse (Wieviel Geld haben Sie am Ende des Monats übrig? Wie hoch ist Ihr liquides Vermögen in Euro? Wie lange könnten Sie von Ihren finanziellen Reserven leben?)
• Ihre Kenntnisse zu Aktienfonds, Anleihefonds und Investmentfonds
• Ihre Erfahrungen mit Aktienfonds, Anleihefonds und Investmentfonds
• Ihre Nachhaltigkeitspräferenzen

3. Empfehlung: Basierend auf Ihren Angaben empfehlen wir Ihnen passende Finanzinstrumente. Wir geben Ihnen nur dann eine Empfehlung, wenn diese auch zu Ihren Angaben und Zielen passt.

Sie bekommen von uns Informationen über die empfohlenen Finanzinstrumente und durch Informationsblätter. Das sind zum Beispiel Basisinformationsblätter für Investmentfonds.

4. Dokumentation: Im letzten Schritt bekommen Sie eine schriftliche Zusammenfassung zu unserer Empfehlung und eine Erklärung, wie diese zu Ihren Angaben und Zielen passt.

Sie entscheiden dann selbst, ob Sie unserer Empfehlung folgen möchten.

Die Anforderungen an die Barrierefreiheit richten sich nach den folgenden drei Rechtsgrundlagen:

• Barrierefreiheitsstärkungsgesetz (BFSG)
• Verordnung zum Barrierefreiheitsstärkungsgesetz (BFSGV)
• Richtlinien für barrierefreie Webinhalte, die Web Content Accessibility Guidelines (WCAG)

Wir bieten die Anlageberatung im persönlichen Kontakt an. Die Berater unseres Beratungsteams Investment in Hamburg oder bei einer SIGNAL IDUNA Agentur in Ihrer Nähe gehen dabei auf Ihre individuellen Bedürfnisse ein und stellen individuelle, barrierefreie Lösungen zur Verfügung.

Unsere Wertpapierdienstleistungen werden durch digitale Angebote wie unsere Kundenportale und Apps ergänzt und unterstützt. Wir bemühen uns, alle digitalen Angebote barrierefrei im Einklang mit den Standards der WCAG zur Verfügung zu stellen. Die Informationen zur Barrierefreiheit unserer digitalen Angebote finden Sie in unserer Barrierefreiheitserklärung unter https://si-am.de/barrierefreiheit.