Bitte lesen Sie die Erstinformation zur Erfüllung der gesetzlichen Informationspflicht gemäß § 15 VersVermV
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Sie werden weitergeleitet zur Anlageberatung für Investmentfonds sowie zur beratungsfreien Einlagenvermittlung der SIGNAL IDUNA Asset Management GmbH.
Erstinformationen zur Erfüllung der gesetzliche Informationspflicht gemäß §15 VersVermV und zum Status als vertraglich gebundener Vermittler.
Sie haben es geschafft! Die Auszahlung Ihrer Lebensversicherung steht kurz bevor. Sicherlich haben Sie bereits konkrete Pläne, wie Sie das angesparte Vermögen einsetzen möchten. Vielleicht ist es der Traumurlaub, die Modernisierung am Haus oder das neue Auto – und das gönnen wir Ihnen von Herzen.
Oder nutzen Sie doch einen Teil der angesparten Summe, um Ihre finanzielle Freiheit langfristig zu genießen und dabei flexibel zu bleiben – z.B. mit einer Geldanlage in Investmentfonds.
1. Mit welchem Sparziel habe ich die Lebens- oder Rentenversicherung abgeschlossen?
Wollen Sie die Ablaufleistung einsetzen, um den Kredit für eine Immobilie zu tilgen? Haben Sie einen lang gehegten Wunsch, den Sie sich erfüllen möchten? Oder haben Sie die Lebensversicherung abgeschlossen, um finanzielle Reserven aufzubauen, z.B. um Ihre Altersvorsorge aufzustocken?
Ganz gleich, welches Ziel Sie verfolgen: Das Wissen darum ist wichtig, da sich daraus der mögliche Anlagezeitraum ableiten lässt. Je länger der Anlagezeitraum ist, in dem man nicht auf das angelegte Geld angewiesen ist, destö höher kann die Aktienquote in Ihrem Anlageportfolio ausfallen.
2. Wie viel Geld brauche ich wann?
Keine Sorge: Die Ablaufleistung Ihrer Versicherung wird nach Vertragsende auf Ihr Konto ausgezahlt. Wenn Sie sich sofort einen Konsumwunsch erfüllen möchten, wie z.B. das neue Auto, dann ist Ihr Konto der richtige Parkplatz für die Auszahlung.
Auf dem Girokonto beispielweise erhalten Sie jedoch kaum bis gar keine Zinsen, sodass sich diese Anlageform lediglich für sehr kurze Anlagezeiträume eignet.
Möchten Sie mit dem Auszahlungsbetrag stattdessen ein finanzielles Polster aufbauen – z. B. für die Altersvorsorge oder für den Vermögensaufbau, benötigen Sie keinen sofortigen Zugriff auf Ihr Vermögen, d.h. Ihr Anlagezeitraum ist länger. Die SIGNAL IDUNA bietet Ihnen für diese mittel- bis langfristigen Sparziele mehrere Optionen.
3. Welches Risiko will ich eingehen, um die Inflation zu schlagen?
Je höher die Renditechancen, desto höher sind tendenziell die Risiken. Deshalb sollten Sie für sich oder im Rahmen einer persönlichen Beratung definieren, wie viel Risiko Sie bereit sind einzugehen. Im Gegenzug winken attraktive Renditechancen. Und diese brauchen Sie, um die Inflation in Schach zu halten.
Gerade mit Investmentfonds können Sie selbst entscheiden, wie das Verhältnis von Chancen und Risiken aussehen soll – so bieten Aktienfonds generell mehr Renditechancen, wohingegen Edelmetallfonds und Rentenfonds eher für Ausgewogenheit und Sicherheit bei Ihrer Geldanlage sorgen.
Die Ablaufleistung Ihrer Lebensversicherung können Sie mit einer Einmalanlage komplett oder teilweise in Investmentfonds investieren und für sich arbeiten lassen. Dabei bleiben Sie völlig flexibel – Sie haben in der Regel jederzeit Zugriff auf Ihr Vermögen und können zusätzliche Ein- oder Auszahlungen vornehmen.
Im Rahmen einer Anlageberatung analysieren wir mit Ihnen, welche Ziele Sie mit Ihrer Geldanlage verfolgen und welche Anlagestrategie zu Ihren Wünschen und Ihren (Sicherheits-)Bedürfnissen passt. Die Beratung zu Ihrer Fonds-Anlage findet persönlich vor Ort oder telefonisch statt.
Sie haben monatlich einen bestimmten Sparbetrag in Ihre Versicherung eingezahlt, der durch das Vertragsende „frei“ wird? Investieren Sie diesen doch einfach in einen Fondssparplan!
So bauen Sie bereits mit einem Betrag ab 50 Euro monatlich Schritt für Schritt Ihr Vermögen weiter auf. Damit profitieren Sie von den Renditechancen und genießen höchstmögliche Flexibilität: Sparraten können angepasst oder ausgesetzt werden und zusätzliche Ein- und Auszahlungen können Sie ebenfalls vornehmen.
Wenn Sie Ihr Kapital in Form von regelmäßigen Auszahlungen nutzen möchten, haben Sie zwei Möglichkeiten:
Der SIGNAL IDUNA Entnahmeplan (auch Auszahlplan genannt) oder die SI Flexible Rente.
Das Besondere an der SI Flexiblen Rente ist, dass die zugesagten Zahlungen garantiert bis an Ihr Lebensende fließen werden. Im Gegensatz dazu enden die Zahlungen aus einem Entnahmeplan, sobald das anfänglich eingezahlte Kapital aufgebraucht ist. Dafür können Sie beim Entnahmeplan die Höhe der Raten, die Sie monatlich ausgezahlt bekommen, selbst festlegen.
Um die Auszahlungssumme Ihrer ablaufenden Versicherung zu erhalten, müssen Sie sich nicht an uns wenden. Wir kommen rechtzeitig auf Sie zu. Falls Sie dennoch Fragen zu dem Thema haben, kontaktieren Sie uns gerne über das Kontaktformular oder telefonisch unter 040 4124-5051.
Bevor Ihre SIGNAL IDUNA Lebensversicherung abläuft, erhalten Sie postalisch ein Ankündigungsschreiben, in dem wir Ihnen das Auszahlungsdatum Ihrer Lebensversicherung sowie die Auszahlungshöhe mitteilen. Wir erläutern Ihnen gerne zusätzlich die verschiedenen Möglichkeiten, die sich Ihnen zum Vertragsende bieten.
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Bereits mit kleinen Beträgen von den Kapitalmarktentwicklungen profitieren
Keine Vertragslaufzeiten oder Kündigungsfristen
Professionelles Fondsmanagement
Für den Fall nicht abgesicherter Fremdwährungsengagement können Wechselkursrisiken bestehen
Reduzierte Risiken durch die Anlage in verschiedene Wertpapiere
Höhere Kursschwankungen durch Konzentration auf bestimmte Branchen/Regionen/Länder möglich
